الف - خرید و فروش ارز و هرگونه عملیات بانكی كه موجب انتقال ارز یا تعهد ارزی گردد یا ورود یا خروج ارز یا پول رایج كشور بدون رعایت مقرراتی كه بانك مركزی ایران به موجب ماده ۱۱ این قانون مقرر میدارد ممنوع است. متخلفین بجزای نقدی تا معادل ۵۰ % مبلغ موضوع تخلف محكوم خواهند شد.
ب - تأسیس بانك و اشتغال به بانكداری بدون رعایت مقررات این قانون و استفاده از نام بانك در عنوان مؤسسات اعتباری ممنوع است.
مرتكب به حبس تأدیبی تا شش ماه محكوم خواهد شد و در صورت اقتضاء دادستان میتواند بدرخواست بانك مركزی ایران موقتاً دستور تعطیل مؤسسه را تا تعیین تكلیف نهائی آن از طرف دادگاه بدهد.
تبصره - تعقیب كیفری در موارد فوق منوط بشكایت بانك مركزی ایران است.